Une ambition : mettre L’homme au cœur du conseil patrimonial Nous sommes experts en stratégies patrimoniales sociales et en investissements proposant une approche par le risque, apportant des solutions innovantes et disruptives grâce à nos 6 expertises. Nous ciblons des profils spécifiques, tel que les chefs d’entreprises, professions libérales, expatriés, cadres supérieurs, groupes familiaux ou personnes vulnérables.
Olifan Group est implanté à Aix-en-Provence, Annecy, Bordeaux, Cannes, Évreux, Genève, Grenoble, Nice, Lyon, Orléans, Paris et Strasbourg. Comment s’organise la gestion de patrimoine chez Olifan Group ?
Olifan Group organise ses prestations de gestion de patrimoine en 4 étapes : le bilan patrimonial, la définition de la stratégie, sa mise en œuvre et enfin le suivi.

Étape 1 : l’audit patrimonial
Olifan Group : un CGP au service des familles et des chefs d’entreprises C’est sans doute le socle de toute stratégie de gestion de patrimoine réussie. Commencer par faire le bilan de la situation financière et personnelle du client, en tenant compte du droit civil et fiscal, de ses attentes, de ses objectifs, est primordial pour dessiner son profil investisseur et définir les solutions adéquates. Cette approche peut être globale et nécessiter un audit complet ou spécifique en liaison avec les départements suivants :
• ingénierie patrimoniale,
• ingénierie immobilière,
• investissement financier,
• personne vulnérable,
• expertise dirigeant
• entreprise et International

Étape 2 : définition et planification d’une stratégie
Cette deuxième étape découle directement du bilan patrimonial effectué précédemment. Il s’agit pour le conseiller en gestion de patrimoine de planifier les actions à mettre en œuvre.

Étape 3 : la mise en œuvre de la stratégie
Olifan Group fait intervenir son réseau de partenaires et actionne en place les leviers nécessaires pour mettre en place les solutions préconisées : patrimoniales, financières et/ou immobilières, selon la stratégie arrêtée.

Étape 4 : le suivi de la stratégie
Le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ne se cantonne pas à mettre en place une stratégie : il se charge également de son suivi et des éventuelles adaptations nécessaires en fonction de l’évolution de la situation du client et/ou de la valeur du patrimoine.

Les expertises Olifan Group
L’ingénierie patrimoniale et sociale
Beaucoup d’investisseurs, la notion d’ingénierie patrimoniale demeure assez opaque. S’il fallait la définir, l’on pourrait dire qu’il s’agit d’une expertise approfondie qui fait intervenir trois composantes :
• l’analyse détaillée de la situation personnelle, professionnelle et économique de l’investisseur à un instant T;
• la définition de ses objectifs pour les années à venir;
• la mise en œuvre d’une analyse minutieuse et d’un diagnostic patrimonial personnalisé basés sur l’audit global.
Là où Olifan Group se spécialise, c’est que ce CGP propose dès le premier rendez-vous, une approche basée sur la catégorie socioprofessionnelle de ses clients : cadre supérieur, profession libérale, entrepreneur, retraité, famille, etc.

Dirigeant et entreprise
Chez les chef (fe) s d’entreprise, il existe une corrélation très forte entre patrimoine privé et patrimoine professionnel. Souvent liés, parfois même confondus, dans tous les cas, beaucoup d’interrogations quant à leurs optimisations respectives. Pourtant, il est indispensable de bien saisir et identifier les leviers et les actifs qui structurent l’un et l’autre, pour ensuite organiser les relations entre les deux, qu’il s’agisse de l’aspect juridique, fiscal ou financier. Ce n’est qu’ainsi que l’on peut contribuer à la valorisation de l’ensemble du patrimoine.

L’investissement financier
Que mettre dans votre portefeuille boursier ?
On parle couramment de « faire fructifier son patrimoine ». Concrètement, il s’agit de se constituer un portefeuille boursier, en fonction de votre projet, de la durée résiduelle avant la réalisation de cet objectif et de vote appétence au risque.
• des dettes obligataires (fonds en euros des contrats d’assurance vie) et des devises;
• des fonds actions : SICAV, FCP et non coté;
• des actifs immobiliers défiscalisant : loi Pinel, nue-propriété, SCPI, etc.

Lors de la recherche des meilleures solutions d’investissement financier, Olifan Group prend en compte :
• l’appétence au risque;
• l’objectif de gain;
• les besoins en liquidité;

L’ingénierie immobilière
Pilier de la gestion de patrimoine, l’ingénierie immobilière se décline en plusieurs verticales :
• audit immobilier : optimisation du patrimoine immobilier existant et analyse de faisabilité de projets (terrain constructible, immeuble, hotel, tertiaire, pôle santé ou sportif, etc…)
• accompagnement dans les projets immobiliers sur la phase opérationnelle
• analyse de l’opportunité du cadre fiscal en investissement locatif avec une expertise sur la location meublée mais aussi loi Pinel, loi Malraux, déficit foncier, Monuments historiques, etc.);
• investissement foncier;
• démembrement de propriété;
• nue-propriété;
• achats de parts de SCPI, OPCI, etc.

Olifan Group propose trois services en matière d’ingénierie immobilière :
• conseil stratégique;
• expertise immobilière en matière d’immobilier direct, meublé, d’immobilier indirect (SCPI), d’investissement en immobilier d’affaires;
• structuration de fonds, que ce soit pour une clientèle privée ou des institutionnels.

La gestion de patrimoine pour les personnes vulnérables
Une équipe entière est dévouée à l’Expertise Personne Vulnérable. Compte tenu de la délicatesse et de la complexité de cette expertise, Olifan Group a estimé nécessaire d’en faire une activité à part entière de sa société. Cette expertise est exclusivement dédiée aux aidants familiaux, aux proches et aux personnes en situation de handicap, de vulnérabilité ou de dépendance.

La gestion de patrimoine à l’international
Comment gérer son patrimoine resté en France depuis l’étranger? Comment préparer son retour? Que deviennent mes placements si je change de continent? Pour des raisons personnelles ou professionnelles, quelque 2,5 millions de Français vivent hors des frontières de l’Hexagone (chiffres 2019). Pour celles et ceux d’entre eux qui doivent en plus gérer leur patrimoine à distance, cela ajoute des inconnues à l’équation. En effet, l’expatriation (et l’impatriation) soulèvent un très grand nombre de points concernant la situation personnelle et professionnelle, mais également fiscale et patrimoniale. Transmettre son patrimoine, augmenter ses revenus, préparer sa rentrée : tout cela est impacté lorsque l’on change de domicile fiscal.
Olifan Group a développé une expertise spécifique pour accompagner à tout moment ses clients à l’international, tant lors de l’expatriation que lors d’une impatriation.

Adresse : 56 rue de la Rousselle BORDEAUX
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